基金累计净值是指基金最新净值与建立以来的分红成绩之和，体现了基金从建立以来所获得的累计收益(减去一元面值便是实践收益)，能够比较直观和全面地反映基金在运作期间的前史体现，结合基金的运作时刻，则能够更精确地体现基金的实在成绩水平。

  1.界说不同：基金单位净值是每比例的基金在当日的价值，累计净值指基金体现的是基金建立以来的累计收益。

  2.反映不同：单位净值反映的是某一时刻点基金持有人的权益，累计净值反映基金在运作期间的前史体现。

  3.核算不同：单位净值=(基金财物总值-基金负债)/基金总比例。累计净值=基金单位净值+基金前史上累计单位派息金额(基金前史上一切分红派息的总额/基金总比例)。

  累计净值一般是指基金单位累计净值，是基金单位净值与基金建立后每次累计单位派息金额的总和，反映该基金自建立以来的一切收益的数据。

  累计净值越高越好，由于累计净值是能在某些特定的程度上反映基金的盈余才干，这个数值越高，就说明基金的盈余才干越强。但也不能混为一谈，由于还应该要考虑基金建立时刻长短和市场环境。累计净值是该基金自发行建立以来的净值，包含了分红，拆分比例等。

  单位净值核算公式为：单位净值=(总财物-总负债)/基金总比例，反映的是基金现阶段的价值和单位预期收益;累计净值核算公式为：基金累计净值=单位净值+基金建立以来累计分红之和，反映该基金自建立以来的一切预期收益的数据。

  一般来说，基金的单位净值要低于其累计净值，可是也会呈现一些特别的状况，导致单位净值高于累计单位净值。

  1、场内 ETF 产品折算而导致的累计净值低于单位净值。比方，南方中证 500ETF 于 2015 年 4 月 14 日施行比例折算，每份基金比例折算成 0.28032483，导致累计净值远远低于单位净值。

  2、封闭式基金或开放式基金转型了，转型后的成绩体现欠好，导致累计净值低于单位净值。

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